Бизнес ангел

История появления

Инвесторы такой категории впервые были упомянуты в 20-х годах прошлого столетия. Ходят слухи, что именно так нарекали богатых лиц, покровительствовавших новые проекты, спонсирующих выставки произведений искусства, театральные постановки и прочие культурные мероприятия. Есть и другое направление истории этой эры. Считается. Что название впервые было использовано в отношении частных инвесторов, которые вкладывали свои деньги в перспективные проекты Силиконовой долины.

Первым человеком, которому помог такой ангел бизнеса, стал Юджин Кляйнер, оказавшийся в сложной ситуации на пути реализации идеи по изготовлению микросхем из кремния. Ему приходилось затрачивать немало сил на поиск инвестора, и он уже был готов бросить эту затею, как на жизненном пути ему встретился Артур Крок – человек, имевший огромные финансовые связи и крупное влияние. В итоге недостающая денежная величина была найдена, и в 1959 году была создана компания Fairchild Semiconductor.

ТОП интернет-площадок для поиска инвесторов и инвестиционных проектов

Куда инвестируют?

Исторически сложилось так, что ангелы такого рода выступают в качестве источника для внешнего поступления финансирования в организации, имеющие потенциал быстрого роста. Они оказывают помощь в создании стартапов для преодоления последними этапов, когда на развитие деятельности не хватает ресурсов. Они вкладывают деньги напрямую и могут оперировать собственным капиталом. Инвестирование может быть осуществлено не только в проект, но и в основную идею. В портфеле этих специалистов преобладают инвестиционные средства – как по количеству, так и по общему объему. Портрет ангела бизнеса в классическом западном понимании выглядит так:

  • мужчина с университетской степенью;
  • возраста от 45 лет;
  • имеющий управленческий опыт;
  • постоянно обучающийся экспертным знаниям.

Если вы ищете варианты, как найти бизнес-ангела, стоит ознакомиться с направлениями деятельности этих специалистов.

В чем отличие бизнес-ангела от обычного инвестора

Целевой задачей любых инвестиций является обретение достаточно хорошего дохода, если речь идет о венчурных инвестиционных мероприятиях, он должен иметь максимальное значение, так как риск потери вложенных денег велик. Классические инвесторы далеко не всегда могут решиться на то, чтобы разместить свой капитал в новые и рисковые проекты. Они предпочитают инвестирование, подразумевающее получение менее высокого, зато стабильно гарантированного дохода от готовых бизнес-проектов. Что касается современных ангелов бизнес-сферы, они стремятся вкладываться в инновационные проекты, в предприятия, которые находятся на стадии зарождения. Традиционно такой специалист выбирает несколько приглянувшихся проектов и ориентируется в основном на те, которые более выгодны с его точки зрения. Обычно они несут 100%-е риски.

Виды бизнес-ангелов и их возможности

Корпоративные лица

Это частные инвесторы, которые применяют деньги, полученные как компенсация в ходе увольнения с должности топ-менеджера в рамках крупной корпорации. В компании, в которую они вкладывают деньги, эти специалисты стремятся рассчитывать на руководящую должность. Они принимают участие минимум в одном проекте и имеют сбережения суммой до 1 000 000 долларов.

Ангелы-предприниматели

Это наиболее активная категория бизнесменов, которые стремятся к вложению немалых сумм, обычно их размер достигает 500 000 долларов. Как правило, они сами являются успешными и находятся в поиске способов сделать свой портфель инвестиций максимально разнообразным, а бизнес – более широким. Они не занимают никакого поста в рамках инвестируемой организации.

Энтузиасты

В сравнении с прошлой группой данная категория специалистов является менее опытной и профессиональной. Такие люди, переступив черту определенного возраста, начинают рассматривать инвестирование в качестве хобби. Понятно, что они вкладывают небольшие денежные величины, от 10 до нескольких тыс. долларов и почти не принимают участия в управленческих процессах.

Менеджеры

Данные инвесторы способствуют осуществлению жесткого и строгого контроля собственных инвестиций. Они принимают участие в составе директорского совета организации, хотя не ходят «на работу» каждый день. Традиционно они предпочитают давать финансирование одновременно нескольким компаниям, добавляя им солидный «вес».

Профессионалы

В данном случае инвесторами являются специалисты определенного профиля. Это могут быть инвесторы, адвокаты, врачи, аудиторы и бухгалтеры и так далее. Они отдают предпочтение вложению денег в компании, которые предлагают продукт или сервис, имеющий отношение к их профессиональной деятельности. Помимо вложений, такие инвесторы проводят экспертную оценку и помогают в анализе деятельности. Где найти бизнес-ангела – читайте, и узнаете в рамках данного материала.

Поиск бизнес-ангела: пошаговая инструкция

Существует несколько ассоциаций, в рамках которых можно осуществить Поиск бизнес-ангела.

  • НАБА. Это специализированная ассоциация бизнес-ангелов, имеющая в составе обширный перечень таких специалистов. Доступен список лиц, которым можно запросто отправлять сообщение внутри самой системы.
  • СБАР. Это национальное содружество подобных лиц. На сайте организации пользователь вправе оставить заявку, получить рекомендации и узнать обо всех мероприятиях.
  • СОБА. Ассоциация основана в Санкт-Петербурге и включает в себя сильнейших единиц бизнеса современности.
  • ФРИИ. Фонд, способствующий развитию инициатив и идей, отбирающий оптимальные проекты.

Также существуют специальные инкубаторы бизнеса – API Moscow, НИУ ВШЭ, СКОЛКОВО и прочие организации. Можно обратиться и к виртуальным площадкам – RUS Base, Ask Cap. Также присутствует несколько сайтов инвестиционных специалистов – altair.vc, dimaslennikov.ru.

Все способы продвижения бренда компании

С чем прийти на встречу

Есть 1-минутные, 3-х, 5-минутные питчи. Можно проводить презентацию столько времени, сколько на это дается инвестором. За это время нужно продемонстрировать короткую презентацию, кратко и емко описать проект и предоставить полноценный финансовый план.

Что нужно показать ангелу

Поиск бизнес-ангела сопровождается презентацией и несколькими другими моментами.

  • Слаженный коллектив;
  • УТП (уникальное торговое предложение);
  • стратегию развития;
  • бизнес-модель (см. Как составить бизнес-план);
  • направления потенциала;
  • конкурентоспособность.

Бизнес ангелы России: топ 5 людей

Бизнес-ангелы России являются настоящими профессионалами своего дела, инвестируя в большое количество предприятий. Рассмотрим их список.

  1. Александр Румянцев. Этот человек открывает наш рейтинг. Он совершил 11 сделок, получивших подтверждение, и 15 операций. Руководствуется собственными разработками, предпочитает вкладываться в технологические идеи. Инвестирует в финансовые технологии, экологические разработки. Работает по РФ и СНГ.
  2. Борис Жилин. За его плечами 4 подтвержденные сделки. На рынке верит в гибкость идей, Борис способен рассмотреть инвестиции на всех стадиях бизнеса. Работает в России. Вкладывает в среднем по 100-200 тысяч долларов в проект. Практически половина его сделок подразумевает участие партнеров.
  3. Богдан Яровой. За плечами имеет опыт в 4-х подтвержденных сделках и предпочитает вкладывать деньги в проекты IT сферы. По его мнению, главное – изменить существующий рынок и создать новые возможности и перспективы. Ангел работает в России и вкладывает средний чек от 50 тыс. у. е. Предпочитает вкладывать в операции с валютами, e-learning, mobile ads.
  4. Олег Чельцов. Он не принимал участия в опросе, в отличие от своих коллег. За его плечами богатый опыт работы и 3 подтвержденные сделки. Он является венчурным партнером нескольких фондов, обычно инвестирует в компании из Франции.
  5. Сергей Солонин. Имеет за плечами опыт в совершении 3-х подтвержденных сделок, выступает в качестве основателя систем работы с КИВИ, а в 2016 году совершил 3 операции, которые изменили мир.

Как можно заметить, бизнес-ангелы список имеют немаленький, он состоит из десятков профессионалов.

Кто такие бизнес-ангелы

Большинство бизнес-идей так и останется на бумаге или в умах талантливых стартаперов, если не подкрепить их финансовыми инвестициями. Привлечь большие венчурные фонды или банковские кредиты в рискованные проекты удается крайне редко. В такой ситуации на помощь могут прийти бизнес-ангелы. Этот вид инвесторов представляет собой частных лиц или компании, инвестирующие собственные деньги в интересные инновационные проекты и технологии.
Некоторые экономисты считают таких ангелов одной из важных составляющих современной экономики. Впервые этот красивый термин был применен в 20-х годах прошлого века. Ими называли богатых поклонников театра, которые финансировали некоторые спектакли и постановки. В 1978 году он получил новое применение благодаря работе американского профессора Уильяма Ветцеля. Он именовал так частных инвесторов, поддерживающих перспективные стартапы на начальном этапе.

Бизнес-ангелами (business angels) называют профессиональных инвесторов, которые включаются в поддержку нового проекта на самой начальной стадии.

Их можно охарактеризовать как:

  • Физическое или юридическое лицо, успешный бизнесмен или топ-менеджер, имеющий опыт работы с собственным бизнесом или крупными предприятиями;
  • Успешный зрелый мужчина до 65 лет с богатым опытом управленца на разных должностях;
  • Богатый человек с солидным капиталом (более 20% бизнес-ангелов являются официальными миллионерами).

Многие такие предприниматели успешно запустили свой бизнес и с удовольствием интересуются новыми течениями и веяниями в сфере стартапов. Нередко они подбирают новый проект, руководствуясь не только цифрами и презентационными макетами. Развитое финансовое чутье и симпатии в большой степени влияют на принятие решения, и желание взяться за рискованную идею.

Основные направления деятельности бизнес-ангелов:

  • Вложение денежных средств в различные проекты. Большинство интересуется сферой высоких технологий, искусственного интеллекта, медициной и интернет-разработками;
  • Помощь новым бизнес-идеям на этапе становления. Нередки ситуации, когда потенциальный инвестор начинает сотрудничество на стадии посева и первых наработок, заинтересованный первыми результатами;
  • Поддержка финансами стартапа в самый проблемный период не только инвестициями, но и дельными советами, бесплатной юридической помощью.

Многие business angels становятся наставниками в своих проектах, помогая команде стартаперов сориентироваться в тонкостях предпринимательской деятельности.

Основные преимущества

Бизнес-ангелы чаще работают с проектами, которые малоинтересны для крупных венчурных фондов или кредитных организаций.

Среди других преимуществ этих неформальных частных инвесторов:

  • Предпочитают мероприятия с высокой степенью риска и зачастую становятся для них единственным источником финансирования;
  • Могут работать с небольшими суммами, заполняя нишу, невыгодную для крупных фондов;
  • Работают практически в любой отрасли, рассматривают разные идеи (даже самые неординарные и необычные);
  • Проявляют лояльность и гибкость при работе с проектами. У них более простая и понятная процедура финансирования и приемлемые ставки дохода, которые делают сотрудничество взаимовыгодным;
  • Могут поделиться накопленным опытом работы в подобной сфере, помогая преодолеть подводные камни в бизнесе;
  • Вложения инвесторов не предусматривают больших процентов, страховок или кассовых платежей;
  • Дополнительно могут стать кредитным поручителем, значительно поднимая рейтинги своим сотрудничеством;
  • Имеют расширенную географию по сравнению с венчурными фондами;
  • Становятся своеобразной стартовой площадкой, подталкивая стартап к успеху и прибыли.

Деятельность во многих вопросах напоминает сотрудничество с венчурными фондами, но протекает более комфортно и просто. После «раскрутки» проекта большинство покидает его, перепродавая акции или долю другим инвесторам. Это выгодный бизнес, способный принести увеличение вложенных средств до 200%.

Виды бизнес-ангелов

При поиске потенциального частного инвестора среди бизнес-ангелов команде стартаперов следует учитывать их сферу деятельности и интересов.

Существует несколько выделенных типов:

  1. Предпринимательские: совмещают собственный бизнес и инвестирование в инновационные бизнес-проекты, вкладывая большие суммы. Ввиду занятости на собственных предприятиях редко вмешиваются в управление стартапами.
  2. Профессиональные: инвестируют различные суммы без определенной границы. Они работают только со стартапами, направление деятельности в которых им знакомо и понятно. Предпочитают инвестировать совместно с другими бизнес-ангелами или частными лицами.
  3. Энтузиасты: оперируют небольшими суммами, обращая внимание сразу на несколько разработок. Они не изучают профиль деятельности потенциального проекта и не вмешиваются в процесс руководства;
  4. Микроуправляющие: одновременно участвуют в нескольких компаниях, вкладывают разные суммы. Они предпочитают не только вникать в деятельность своих проектов, но и претендуют на управленческие места, долю в совете директоров. Это помогает им контролировать расход капиталовложений и распределение прибыли.
  5. Корпоративные: к ним относятся бывшие управленцы известных компаний, получившие приличное вознаграждение при увольнении. Его и вкладывают в развитие стартапов в стремлении приумножить прибыль. Редко курируют больше одного проекта и стремятся участвовать в их управлении;

Это особенный вид предпринимательства, направленный на получение прибыли. Правильный расчет и деловое чутье помогают зарабатывать им до 70% с одного проекта.

Список ТОП-10 известных бизнес-ангелов в России

В инновации и технические разработки вкладывает немало частных инвесторов. С каждым годом в этой сфере появляются новые лица, заинтересованные в получении прибыли и преумножении своих капиталов. На основе количества успешно реализованных проектов и уровня деловой активности можно составить рейтинг наиболее известных бизнес-ангелов:

  1. Игорь Мацанюк: бизнесмен профессионально занимается поддержкой игровых и мобильных приложений, участвуя ежегодно в десятках интересных проектов. Он готов вложить до 1 млн. долларов в перспективную идею. Основатель известной стартап-академии Farminers является бизнес-ангелом для проектов Proberry и MyWardrobe.
  2. Александр Румянцев: самый активный частный инвестор в 2016 году, успешно реализовавший 11 проектов. На этом рынке предприниматель – новичок, но поражает деловым чутьем. Средняя вложенная сумма варьируется от 15 до 30 тыс. долларов. Особенно интересными и перспективными считает инновации, связанные с экологией и финансовыми технологиями.
  3. Борис Жилин: один из самых гибких бизнес-ангелов, имеющий в своем списке за год 13 сделок. Проживая в Швейцарии, он интересуется российскими стартапами, направленными на массового потребителя. Благодаря его финансовой поддержке возник сервис по ремонту квартир «Сделано», функциональные службы-приложения FoodFox и UberChef.
  4. Александр Бородич: инвестор активно вкладывает собственные средства в зарубежные и отечественные разработки. В его портфеле из 22 проинвестированных идей преобладают мобильные приложения, интернет-образование и торговые сервисы. Наиболее популярны среди потребителей VKReader, презентационная платформа ConferenceCast и проект Colorizza. Бородич предпочитает работать с партнерами и включаться в сотрудничество на ранней стадии.
  5. Алексей Басов: известный менеджер серьезно занимается перспективными бизнес-проектами в сфере рекламных и социальных технологий. Вице-президент «Ростелекома» финансирует интересные проекты и продвигает собственный бизнес. У него всего 4 сделки за последний год, но средний чек достаточно внушителен – до 300 тыс. долларов. Он любит работать на этапе посева и без привлечения партнеров, стараясь участвовать в управлении стартапом.
  6. Виталий Полехин: российский предприниматель руководит клубом инвестором при Московской школе управления «Сколково». Его привлекают здравоохранение, интернет-образование и технологии. Среди внушительного портфеля из 25 проектов активно используются Printio.ru, «Кнопка жизни» и Eduson.tv. Инвестор работает в сотрудничестве с другими ангелами, включаясь в финансирование на разных стадиях.
  7. Эдуард Фияксель: известный частный инвестор сделал первое капиталовложение еще 15 лет назад. Он не афиширует реализованные проекты, но средний чек составляет не менее 100 тыс. долларов. Действующего президента ассоциации российских бизнес-ангелов » Стартовые инвестиции» привлекают инновационные идеи в сфере энергосбережения, коммуникаций и IT. Кроме предпринимательской деятельности, Эдуард Аркадьевич делится знаниями со студентами Нижегородского университета, издает уникальные книги по менеджменту и маркетингу.
  8. Андрей Головин: предприниматель активно занимается инвестированием с 1990 года, самостоятельно ведет около 16 проектов. Признает, что потерял более 40% вложенных средств, но готов вложить в идею не менее 100 тыс. долларов. Среди известных разработок коммерческие сервисы «Рублевка», MyCreditInfo и IMP Commerce. Бизнесмен предпочитает работать с финансовыми и коммерческими сервисами.
  9. Павел Черкашин: успешный управленец и бизнесмен строил свою карьеру в Sputnik Labs и Microsoft. В настоящее время его сфера интересов – инвестиции в нестандартные проекты на территории США И России. Его привлекают разработки для социальных сетей, развлекательные и социальные сервисы. В «послужном» списке – фото-приложение «Минутта», «Вэббанкир» и AdWired. Привлечение в инвестирование партнеров из венчурных фондов позволило поднять средний чек до 300 тыс. долларов.
  10. Игорь Рябенький: в списке проектов этого известного бизнес-ангела не менее 60 стартапов. Имеет престижную награду «Ангел года» по версии НАБА за 2013 год. Вместе с другими частными инвесторами поддержал и помог реализовать такие сервисы и приложения, как LinguaLeo, Eruditor и «Онлайнбилет.рф». Талантливый предприниматель работает с проектами во многих странах мира, включая Израиль, Россию и США. Его личному фонду Altair Seed Fund доверяют средства многие именитые бизнесмены, желающие повысить прибыль и участвовать в новых предприятиях.

Это лишь небольшой список бизнес-ангелов, которые способны поддержать инновационное начинание, вложить собственные деньги в проект на начальной стадии.

Как привлечь инвестора в свой бизнес

Главная рекомендация начинающим предпринимателям – искать потенциального спонсора, который будет понимать вашу работу и идею. Умный и опытный бизнесмен поможет советами, сможет удержать стартап на плаву.

Существует определенный алгоритм по поиску и привлечению частного бизнес-ангела в свой проект:

  1. Разработка уникальной бизнес-идеи. Команде стартаперов необходимо тщательно изучить рынок подобных услуг и товаров, понять его потребности и особенности. Это поможет выделить важные моменты при подготовке к разговору с инвестором, обосновать важность взаимовыгодного сотрудничества и актуальность всего проекта;
  2. Изучение целевой аудитории. Более высокие шансы на успех у идей, направленных на удовлетворение массовых потребителей. Это сулит ангелу быстрый возврат вложенных средств и повышает финансовую привлекательность. Поэтому на презентации следует уделить внимание полезным особенностям будущего продукта и его необходимости для всего общества;
  3. Создание единой команды специалистов. Привлечь на свою сторону неформального инвестора поможет профессиональная команда стартаперов. Союз увлеченных идеей и подготовленных людей выглядит более уверено, чем одиночный проект;
  4. Составление качественного бизнес-плана. Если не получается самостоятельно составить продуманный грамотный бизнес-план с расчетами, лучше обратиться к опытным экономистам или консалтинговым компаниям. Это поможет сформировать основу для презентации с реальными цифрами и коэффициентами;
  5. Общение с инвестором. Это важнейший этап, требующий тщательной проработки. Устное выступление или переговоры лучше подкрепит простыми графическими схемами, диаграммами или увлекательной презентацией.

Необходимо понимать, что второго шанса произвести необходимое впечатление у стартапера не будет. Поэтому следует продумать разговор, исключить сложную терминологию и объяснения.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *